کانادا کشوری با مناظر خیره کننده است و ثبات و فرصت در عرصه مالی جهانی را ارائه می‌دهد. برای متقاضیان مهاجرت به این کشور آشنایی با نحوه سرمایه گذاری در کانادا تنها راهی برای افزایش سرمایه نیست، بلکه گامی برای ادغام در بافت اقتصادی کانادا و دریافت اقامت دائم این کشور است.
در دنیای امروز، مرزهای سرمایه گذاری در حال محو شدن است، اما هر کشور، از جمله کانادا، چارچوب‌ها و فرصت‌های نظارتی منحصر به فردی دارد. در این مقاله از اَدیت مگ، در مورد سرمایه گذاری در کانادا صحبت کرده و به شما برای یک تصمیم گیری آگاهانه کمک می‌کنیم. پس با ما همراه باشید.
سرمایه گذاری در کانادا
کانادا، دومین کشور بزرگ جهان از نظر وسعت است. از نظر اقتصادی، این کشور به طور مداوم انعطاف پذیری، رشد و نوآوری را به نمایش گذاشته است. این کشور دارای اقتصاد متنوعی است که توسط بخش‌هایی از منابع طبیعی مانند نفت و الوار گرفته تا صنایع مدرن مانند فناوری، مالی و مراقبت‌های بهداشتی هدایت می‌شود.
چشم انداز سرمایه گذاری کانادا با استقبال از سرمایه گذاری‌های خارجی و یک چارچوب نظارتی قوی مشخص می‌شود که شفافیت و حفاظت را برای همه سرمایه گذاران تضمین می‌کند. در طول چند دهه، کانادا از یک سیستم بانکی باثبات بهره برده است، سیستمی که بحران مالی سال 2008 را بهتر از بسیاری از همتایان خود در G7 پشت سر گذاشت.
علاوه بر این، تعهد کانادا به تجارت بین المللی در روابط تجاری آن منعکس شده است. این کشور با کشورهای متعددی در سرتاسر جهان قراردادهای تجاری دارد که مهمترین آنها توافقنامه ایالات متحده-مکزیک-کانادا (USMCA) هستند. چنین توافقاتی نه تنها تجارت را تسهیل می‌کند، بلکه محیط مساعدی را برای سرمایه گذاری مستقیم خارجی ایجاد خواهد کرد.
کسانی که قصد سرمایه گذاری در کانادا را دارند، باید بدانند که این کشور ترکیبی از صنایع بالغ را در خود جای داده است که بازدهی ثابت و بخش‌های نوظهور پر از پتانسیل رشد را ارائه می‌دهد.
آیا می‌توانم به عنوان یک خارجی در کانادا سرمایه گذاری کنم؟
کانادا یکی از بهترین اقتصادهای جهان را دارد که با آغوش باز پذیرای سرمایه گذاران خارجی فردی و نهادی است. با این حال، آشنایی با حقوق، محدودیت‌ها و مزایای ارائه شده به سرمایه گذاران غیر مقیم بسیار مهم است.
حقوق و فرصت‌ها
در بیشتر موارد، خارجی‌ها می‌توانند بدون محدودیت در هر کسب و کار کانادایی سرمایه گذاری کنند که با راه اندازی یک سرمایه گذاری جدید یا خرید سهام یک شرکت موجود امکان پذیر است. بازار متنوع کانادا، سرشار از منابع طبیعی، نوآوری‌های تکنولوژیکی و سایر بخش‌ها، فرصت‌های زیادی را برای کسانی که به دنبال تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود هستند، فراهم می‌کند.
بیشتر بخوانید: مهاجرت به کانادا از طریق سرمایه گذاری در سال 2023 ⭐️بررسی روش‌ها، هزینه‌ها و شرایط
محدودیت‌ها
بخش‌های خاصی محدودیت‌هایی برای مالکیت خارجی دارند. به عنوان مثال، بخش‌های مخابراتی در مالکیت خارجی محدودیت‌هایی دارند. علاوه بر این، خرید یک شرکت کانادایی توسط یک غیر کانادایی را میتوان با قانون سرمایه گذاری کانادا بررسی کرد، به خصوص اگر سرمایه گذاری از آستانه‌های مالی خاص فراتر رود یا اگر مربوط به بخش فرهنگی کانادا باشد.
مزایا
سرمایه گذاران غیر مقیم ممکن است از معاهدات مالیاتی خاصی که کانادا با کشورهای متعددی منعقد کرده است، بهره‌مند شوند. این معاهدات می‌توانند منجر به کاهش نرخ مالیات تکلیفی بر سود سهام، بهره و حق امتیاز شوند.
افتتاح حساب سرمایه گذاری کانادایی از خارج کشور
اگر به فکر سرمایه گذاری در کانادا از خارج از کشور هستید، قدم اول اغلب افتتاح یک حساب سرمایه گذاری کانادایی است. اگرچه این فرآیند برای ساکنان کانادا ساده است، اما برای خارجی‌ها می‌تواند کمی پیچیده‌تر باشد. فرایند افتتاح حساب سرمایه گذاری کانادایی از خارج از کشور به شرح زیر هستند:
- یک موسسه مالی را انتخاب کنید: بسیاری از بانک‌ها و شرکت‌های کارگزاری کانادایی به مشتریان بین المللی خدمات ارائه می‌دهند. تحقیق در مورد خدمات، هزینه‌ها و شهرت هر موسسه بسیار مهم است.
- مدارک مورد نیاز را ارائه دهید: معمولاً کارگزاری‌ها به دو مدرک شناسایی نیاز دارند که یکی از آنها باید کارت شناسایی عکس دار باشد. از خارجی‌ها، گذرنامه به طور جهانی پذیرفته می‌شود، در حالی که مدرک دوم می‌تواند گواهینامه رانندگی یا شناسه دیگری باشد که توسط دولت صادر شده است.
- شماره شناسایی مالیاتی دریافت کنید: بر اساس کشور محل اقامت خود، ممکن است برای اجتناب از مالیات مضاعف یا بهره مندی از معاهدات مالیاتی، نیاز به ارائه یک شماره شناسایی مالیاتی داشته باشید.
هزینه‌های سرمایه گذاری در کانادا
کارگزاری‌ها معمولاً برای نگهداری حساب کارمزد دریافت می‌کنند، به خصوص اگر موجودی حساب کمتر از حداقل تعیین شده باشد. آگاهی از این هزینه‌ها می‌تواند به انتخاب آگاهانه کمک کند. جدول زیر سرمایه گذاری در انواع کارگزاری و مزایای آنها را مقایسه می‌کند:
| انواع کارگزاری | امکانات | مزایای سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران خارجی |
| کارگزاری‌های تخفیف | کارمزدهای پایین، عمدتاً پلتفرم‌های آنلاین | مقرون به صرفه، دسترسی آسان از خارج از کشور |
| کارگزاری با خدمات کامل | خدمات جامع، هزینه‌های بالاتر | راهنمایی تخصصی، خدمات مناسب، مشاوره سرمایه گذاری |
پیامدهای مالیاتی برای سرمایه گذاران خارجی
مالیات یک مسئله پیچیده است، به ویژه برای سرمایه گذاران خارجی که با قوانین مالیاتی کانادا آشنایی ندارند. با این حال، آشنایی با اصول اولیه می‌تواند در شکل گیری تصمیمات سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی موثر باشند:
- درآمد بهره: این درآمد شامل مالیات 25 درصدی برای افراد غیر مقیم می‌شود. با این حال، اگر معاهده مالیاتی بین کانادا و کشور محل اقامت سرمایه گذار وجود داشته باشد، ممکن است این نرخ کاهش یابد.
- درآمد حاصل از سود سهام: شامل مالیات تکلیفی و معمولاً 25٪ است. باز هم، معاهدات مالیاتی می‌تواند این نرخ را کاهش دهد.
- درآمد اجاره: افراد غیر مقیمی که درآمد اجاره‌ای از املاک کانادا به دست می‌آورند، مشمول 25 درصد مالیات بر اجاره ناخالص می‌شوند. با این حال، آنها می‌توانند با ارائه اظهارنامه مالیاتی مناسب کانادا، 25٪ از درآمد خالص اجاره (پس از کسر هزینه‌ها) را پرداخت کنند.
- سود سرمایه: به طور کلی 50 درصد سود سرمایه مشمول مالیات است. برای افراد غیر مقیم، 25٪ مالیات مقطوع بر بخش مشمول مالیات سود وجود دارد.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در کانادا با کمترین هزینه؛ آیا با 1000 دلار در کانادا میتوان سرمایه‌گذاری کرد؟
ایجاد تنوع در سرمایه گذاری در کانادا
تنوع بخشی یک اصل اساسی در سرمایه گذاری است. تنوع بخشی به معنای توزیع سرمایه گذاری در دارایی‌های مختلف برای به حداقل رساندن ریسک است. ایجاد تنوع در سرمایه گذاری در کانادا مزایایی دارد که به شرح زیر هستند:
- کاهش ریسک: با گسترش سرمایه گذاری‌ها، رکود در یک دارایی کل سرمایه شما را از بین نمی‌برد.
- سود بالاتر: تنوع به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد تا از بخش‌ها یا دارایی‌های مختلف سود ببرید.
- انعطاف پذیری: یک پرتفولیو متنوع می‌تواند با نیازهای مالی در مراحل مختلف زندگی سازگار شود.
- کاهش نوسانات: گسترش سرمایه گذاری‌ها می‌تواند پرتفولیو شما را از نوسانات شدید بازار محافظت کند.
راه‌های ایجاد تنوع در سرمایه گذاری
- تخصیص سرمایه میان طبقات دارایی: تخصیص وجوه بین سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و پول نقد. به عنوان مثال، زمانی که بازار سهام ضعیف عمل می‌کند، اوراق قرضه یا املاک و مستغلات ثبات ایجاد خواهند کرد.
- تنوع جغرافیایی: در حالی که بر دارایی‌های کانادا تمرکز می‌کنید، سهام یا اوراق قرضه بین المللی را در نظر بگیرید. برای مثال، اگر بازار کانادا با رکود مواجه شود، سرمایه‌گذاری‌های خارج از کشور ممکن است این رکود را جبران کند.
- تنوع بخشی: اقتصاد کانادا متنوع است. سرمایه گذاری‌ها را بین صنایعی مانند فناوری، مالی، منابع طبیعی، مراقبت‌های بهداشتی و غیره توزیع کنید. اگر بخش فناوری با رکود مواجه شود، سرمایه‌گذاری‌های شما در بخش مراقبت‌های بهداشتی یا مالی ممکن است همچنان سود ده باشند.
- تنوع مبتنی بر زمان: تنوع مبتنی بر زمان شامل تنظیم پرتفولیو خود بر اساس سن، تحمل ریسک و اهداف مالی است. برای مثال، سرمایه‌گذاران جوان‌تر ممکن است بیشتر به سمت دارایی‌های پرریسک‌تر با پتانسیل بازدهی بالا متمایل شوند، در حالی که افراد مسن‌تر دارایی‌های درآمدزای پایدار را انتخاب می‌کنند.
سرمایه گذاری در استارت آپ‌های کانادایی
سیستم استارت‌آپی کانادا به لطف نیروی کار تحصیل کرده، سیاست‌های حمایتی دولت و فرهنگ نوآوری در حال پیشرفت است. سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌ها می‌تواند پاداش بالایی به همراه داشته باشد، اما خطرات قابل توجهی نیز به همراه دارد.
مزایای سرمایه گذاری در استارت آپ:
- پتانسیل سود بالا: استارت آپ‌های موفق می‌توانند سود بالایی به سرمایه گذاران ارائه دهند.
- قرار گرفتن در معرض نوآوری: استارت آپ‌ها اغلب راه حل‌ها و فناوری‌های جدیدی را به بازار می‌آورند.
- تنوع بخشی: سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌ها می‌تواند یکی دیگر از ابزارهای متنوع‌سازی باشد، به‌خصوص اگر سبد سرمایه‌گذاری سنگینی برای شرکت‌های مستقر دارید.
ریسک سرمایه گذاری در استارت آپ‌ها:
- ریسک بالا: بسیاری از استارت آپ‌ها در درازمدت دوام نمی‌آورند. آمادگی برای ضررهای احتمالی ضروری است.
- مسائل نقدینگی: سرمایه‌گذاری‌های استارت‌آپ ممکن است برای چندین سال قفل شوند.
- دقت بالا: استارت آپ‌ها سابقه طولانی ندارند. بنابراین، تحقیق و آشنایی کامل از مدل کسب و کار، تیم استارت آپ و پتانسیل بازار حیاتی است.
پلتفرم‌های دیجیتال و ابزارهای سرمایه گذاری در کانادا
انقلاب دیجیتالی مجموعه‌ای از ابزارها و پلتفرم‌ها را ایجاد کرده است که فرآیند سرمایه گذاری را ساده می‌کند. این منابع دیجیتال می‌تواند به ویژه برای خارجی‌هایی که با چشم انداز سرمایه گذاری کانادا آشنا نیستند مفید باشد.
انواع پلتفرم‌های دیجیتال:
- کارگزاری آنلاین: این پلتفرم‌ها مانند Questrade یا Wealthsimple Trade به کاربران امکان خرید و فروش سهام، اوراق قرضه، ETF و موارد دیگر را می‌دهند. آنها در مقایسه با کارگزاری‌های سنتی هزینه‌های کمتری ارائه می‌دهند و اغلب با ابزارها و منابع تحقیقاتی همراه هستند.
- Robo-Advisors: پلتفرم‌هایی مانند Wealthsimple و Nest Wealth از الگوریتم‌هایی برای ایجاد و مدیریت یک سبد متنوع بر اساس میزان تحمل ریسک و اهداف سرمایه‌گذار استفاده می‌کنند.
- اپلیکیشن‌های سرمایه گذاری: برنامه‌های موبایل به شما کمک می‌کنند سرمایه گذاری خود را در هر مکان و هر زمان مدیریت کنید. بسیاری از کارگزاری‌های آنلاین و مشاوران روبو دارای برنامه‌های همراه هستند.
- ابزار تحقیق و تحلیل: وب‌سایت‌هایی مانند Yahoo Finance، Morningstar، یا سایت مدیران اوراق بهادار کانادا (CSA) داده‌ها و تحلیل‌های ارزشمندی از بازار ارائه می‌کنند.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در کانادا برای اقامت؛ معرفی بهترین و سریع‌ترین روش‌ها
مزایای سرمایه گذاری در پلتفرم‌های دیجیتال
- راحتی: پلتفرم‌های دیجیتال دسترسی 24 ساعته را ارائه داده و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا در هر زمان و هر مکان، پورتفولیوهای خود را مدیریت و نظارت کنند.
- کاهش هزینه‌ها: اکثر پلتفرم‌های آنلاین در مقایسه با مشاوران مالی یا کارگزاری‌های سنتی، کارمزد کمتری دارند.
- بینش خودکار: بسیاری از پلتفرم‌ها بینش، تجزیه و تحلیل و توصیه‌هایی را بر اساس داده‌های زمان واقعی ارائه می‌کنند.
سخن پایانی
کانادا با اقتصاد پایدار، صنایع متنوع و محیط نظارتی قوی، عرصه‌ای جذاب برای سرمایه گذاران داخلی و خارجی محسوب می‌شود. آشنایی با نحوه سرمایه گذاری در کانادا شامل شناخت اصول اولیه بازار سهام کانادا و استفاده از قدرت پلتفرم‌های سرمایه گذاری دیجیتال، به سرمایه گذاران گزینه‌ها و فرصت‌های زیادی می‌دهد. فرصت‌های سرمایه‌گذاری کانادایی آینده روشنی دارند و تضمین می‌کنند که سرمایه‌گذاری‌ها امن و آگاهانه هستند.
اگر قصد مهاجرت به کانادا و سرمایه گذاری در این کشور را دارید، ما در سازمان مهاجرتی اَدیت به شما کمک می‌کنیم به هدف خود برسید و در هر مرحله از این مسیر همراه شما خواهیم بود. ❤️
سوالات متداول
برخی از مزایای متنوع سازی سرمایه گذاری در کانادا چیست؟
تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری‌ها می‌تواند به کاهش ریسک، پتانسیل بازده بالاتر، انعطاف پذیری و کاهش نوسانات بازار کمک کند.
مزایا و خطرات کلیدی مرتبط با سرمایه گذاری در استارت آپ‌های کانادایی چیست؟
سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌ها می‌تواند پتانسیل بازدهی بالا و نوآوری را ارائه دهد. با این حال، خطرات این نوع سرمایه گذاری شامل ریسک بالا، مسائل نقدینگی و نیاز به بررسی دقیق است.
پلتفرم‌ها و ابزارهای دیجیتال چگونه به فرآیند سرمایه‌گذاری در کانادا کمک می‌کنند؟
پلتفرم‌های دیجیتال، از جمله کارگزاری‌های آنلاین، مشاوران روبو و برنامه‌های سرمایه‌گذاری، راحتی، کاهش هزینه‌ها و دسترسی 24/7 به مدیریت سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهند.
