کانادا کشوری با زیبایی‌های طبیعی بی‌شمار و موقعیت بین المللی، مقصدی جذاب برای مهاجرت و سرمایه گذاری است. بازار سهام کانادا که زیربنای یک اقتصاد متنوع و قوی را تشکیل می‌دهد، فرصت‌های زیادی را برای سرمایه گذاران از سراسر جهان ارائه می‌دهد. مهاجرانی که قصد ورود به این بازار را دارند، باید با اصول سرمایه گذاری در بورس کانادا آشنا شوند و معیارها و شرایط خرید سهام را بدانند. در این مقاله از اَدیت مگ ما قصد داریم در مورد نکات سرمایه گذاری در کانادا صحبت کنیم و اصول سرمایه گذاری در بورس کانادا را بررسی خواهیم کرد.
شرایط و مقررات سرمایه گذاری در کانادا
هر کشوری مجموعه‌ای از مقررات و قوانین منحصر به فرد خود را دارد که بر بازار سهام آن حاکم است و کانادا نیز از این قاعده مستثنی نیست. خبر خوب برای مهاجران این است که بازار سهام کانادا به روی سرمایه گذاران خارجی نسبتاً باز است. مهاجران، صرف نظر از وضعیت اقامت خود، می‌توانند در سهام فهرست شده در صرافی‌های کانادا سرمایه گذاری کنند. با این حال، شرایط سرمایه گذاری در بورس کانادا بر اساس به وضعیت سکونت فرد و ماهیت اقامت آنها در کانادا متفاوت خواهد بود.
سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه گذاری کانادا (IIROC) نهاد اصلی نظارت بر کارگزاری‌ها و فعالیت‌های تجاری در کانادا است. این سازمان تضمین می‌کند که بازار سهام کانادا به شیوه‌ای شفاف و منصفانه عمل کرده و از منافع سرمایه گذاران و هم از یکپارچگی بازار محافظت می‌کند. هر سرمایه گذار خارجی باید اطمینان حاصل کند که با شرکت‌های کارگزاری تحت نظارت IROC برای اطمینان از مشروعیت و امنیت تعامل دارد.
به بازار سهام کانادا از سرمایه گذاران خارجی استقبال می‌کند، با این حال برای سرمایه گذاری در این بازار باید با شرایط آشنا شوید و نسبت به نهادهای نظارتی کلیدی برای اطمینان از تجربه سرمایه گذاری یکپارچه و سازگار آگاهی داشته باشید.
چشم انداز مالی کانادا
اکوسیستم مالی کانادا تنوع زیادی دارد. بورس‌های کانادا شامل بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) و بورس سرمایه گذاری TSX هستند. TSX نهمین بورس بزرگ جهان از نظر ارزش بازار است که بسیاری از شرکت‌های فعال در صنایعی مانند مالی، انرژی، معدن و مخابرات در آن فعالیت می‌کنند. از سوی دیگر، TSX Venture Exchange در درجه اول به شرکت‌های نوظهور پاسخ می‌دهد و بستری را برای کسب و کارهای رشد محور برای افزایش سرمایه فراهم می‌کند.
اقتصاد کانادا با پشتوانه منابع طبیعی فراوان خود به طور قابل توجهی توسط بخش‌هایی مانند انرژی، معدن و جنگلداری هدایت می‌شود. این کشور یکی از بزرگترین تولیدکنندگان و صادرکنندگان مواد معدنی و انرژی در سطح جهان است. این اتکا به منابع طبیعی، بازار سهام کانادا را تا حدودی نسبت به قیمت‌های جهانی کالاها حساس می‌کند. به عنوان مثال، قیمت نفت خام می‌تواند به طور قابل توجهی بر عملکرد بسیاری از سهام انرژی کانادا تأثیر بگذارد.
با این حال، توجه به این نکته ضروری است که چشم انداز مالی کانادا به منابع محدود نمی‌شود. این کشور دارای بخش بانکداری و خدمات مالی قوی است و بانک‌های کانادایی اغلب در بین امن‌ترین بانک‌های جهان قرار دارند. علاوه بر این، بخش فناوری به رهبری شهرهایی مانند تورنتو و ونکوور، در سال‌های اخیر رشد قابل توجهی را نشان داده و فرصت‌های متنوع و آینده‌داری را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در کانادا برای اقامت؛ معرفی بهترین و سریع‌ترین روش‌ها
شروع سرمایه گذاری در بورس کانادا با افتتاح حساب کارگزاری
اولین قدم برای سرمایه گذاری در بورس کانادا افتتاح حساب کارگزاری است. این حساب‌ها به سرمایه گذاران امکان خرید و فروش اوراق بهادار، سهام، اوراق قرضه یا سایر ابزارهای سرمایه گذاری را می‌دهند.
در کانادا، شما می‌توانید با کارگزاران سنتی همکاری کرده یا از کارگزاران آنلاین استفاده کنید. کارگزاران سنتی طیف کاملی از خدمات، از جمله مشاوره سرمایه گذاری، مدیریت پورتفولیو، و اجرای تجارت را در اختیار شما می‌گذارند. آنها با هزینه‌های بالاتر ارائه می‌شوند، اما رویکرد شخصی‌تری را ارائه می‌دهند، که ممکن است برای کسانی که با بازار کانادا آشنایی ندارند ارزشمند باشد.
قبل از افتتاح حساب در یک کارگزاری، به نکات زیر توجه کنید:
- وضعیت اقامت: برای سرمایه گذاری در بورس کانادا، مطمئن شوید که شرایط اقامت کارگزار را دارید.
- مستندات: برای ثبت نام در یک کارگزاری معمولاً مدارک شناسایی، آدرس و گاهی اوقات شماره بیمه اجتماعی کانادا مورد نیاز است.
- هزینه‌ها: ساختار کارمزد کارگزاری را که می‌تواند شامل کارمزدهای نگهداری حساب، کارمزد تراکنش و غیره باشد را به خوبی بشناسید.
گزینه‌های سرمایه گذاری برای بودجه‌های مختلف
استراتژی‌های سرمایه گذاری در بورس کانادا اغلب بر اساس میزان سرمایه فرد متفاوت است. در جدول زیر برخی از استراتژی‌های سرمایه گذاری بر اساس میزان سرمایه را بررسی می‌کنیم:
| مبلغ سرمایه گذاری | رویکرد | مزایا |
| 1000 دلار | متنوع سازی با استفاده از صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) | هزینه‌های پایین‌تر؛ بازار گسترده‌تر |
| مشاوران روبو مانند Wealthsimple را در نظر بگیرید | مدیریت سرمایه گذاری خودکار و کم هزینه | |
| 10000 دلار | سهام فردی در بخش‌های کلیدی مانند فناوری یا انرژی را در نظر بگیرید | پتانسیل برای بازدهی بالاتر |
| صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک که ترکیبی از سهام و اوراق قرضه را ارائه می‌دهند | مدیریت حرفه‌ای؛ تنوع بخشی |
تنوع در بازار سهام کانادا
بازار سهام کانادا با فرصت‌های بی‌شمار خود، بر اهمیت تنوع تاکید دارد. تنوع، با توزیع سرمایه گذاری در دارایی‌ها یا بخش‌های مختلف، ریسک را کاهش می‌دهد. اساس تنوع در کانادا، مجموعه گسترده‌ای از صندوق‌های مشترک موجود است.
این ابزارهای سرمایه گذاری توسط افراد حرفه‌ای مدیریت می‌شوند و پول چندین سرمایه گذار را برای خرید یک سبد متنوع از سهام، اوراق قرضه یا سایر اوراق بهادار جمع آوری می‌کنند. آنها برای مدیریت بهتر و کاهش ریسک حاصل از انتخاب سهام فردی ایده آل هستند.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در کانادا با کمترین هزینه؛ آیا با 1000 دلار در کانادا میتوان سرمایه‌گذاری کرد؟
صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) یکی از ابزارهای متنوع سازی است. ETFها مانند صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک مانند سهام‌های فردی در بورس‌ها معامله می‌کنند. آنها معمولاً یک شاخص، بخش، کالا یا سبدی از دارایی‌ها را دنبال می‌کنند. ETFها اغلب با کارمزدهای کمتری نسبت به صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک عرضه می‌شوند و تنوع را در یک معامله ایجاد می‌کنند.
صندوق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITs) راهی برای سرمایه گذاری در بازار املاک بدون نیاز به خرید ملک ارائه می‌دهد. REIT شرکت‌هایی هستند که املاک و مستغلات درآمدزا را در طیف وسیعی از بخش‌های دارایی مالک، اداره یا تأمین مالی می‌کنند. آنها روشی را برای دسترسی به بازارهای املاک و مستغلات، دریافت سود سهام و تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری‌های سنتی سهام و اوراق قرضه ارائه می‌دهند.
در اصل، تنوع در بازار کانادا فقط با سرمایه گذاری در دارایی‌های مختلف ایجاد نمی‌شود، بلکه ایجاد تعادل بین سبد سهام در بخش‌های مختلف، طبقات دارایی و ابزارهای سرمایه‌گذاری نیز در این مورد اهمیت زیادی دارد.
تحقیق در مورد شرکت‌های کانادایی
برای اینکه بتوانید تصمیمات آگاهانه‌ای برای سرمایه گذاری در بورس کانادا بگیرید، باید تحقیق کنید. ورود به بازار کانادا مستلزم شناخت بخش‌های اصلی، شرکت‌های برجسته و شاخص‌های کلی اقتصادی آن است.
مراحل تحقیق در مورد شرکت‌های کانادایی به شرح زیر است:
- گزارش‌های سالانه و فصلی: هر شرکت سهامی عام در کانادا موظف است این گزارش‌ها را منتشر کند که نمای کلی از عملکرد مالی، استراتژی‌های تجاری و چشم انداز آینده را ارائه می‌دهد. بخش بحث و تحلیل مدیریت (MD&A) دیدگاه ارزشمندی در مورد عملکرد شرکت و ریسک‌های حاصل از سرمایه گذاری در بورس کانادا در آن ارائه می‌دهد.
- صفحه نمایش سهام: پلتفرم‌هایی مانند TMX Money به کاربران این امکان را می‌دهد که شرکت‌های کانادایی را بر اساس معیارهای مختلفی مانند ارزش بازار، بازده سود سهام یا نسبت P/E فیلتر کنند که می‌تواند به محدود کردن گزینه‌های سرمایه گذاری کمک کند.
- اخبار مالی: منابعی مانند The Financial Post، BNN Bloomberg، و The Globe and Mail به‌روزرسانی‌های به موقع در مورد شرکت‌های کانادایی و چشم‌انداز اقتصادی گسترده‌تر ارائه می‌کنند.
- نشریات صنعتی: نشریاتی مانند مجله نفت و گاز یا Canadian Tech News تجزیه و تحلیل‌های مهمی ارائه می‌دهند.
کانادا مجموعه‌ای غنی از صنایع را دارد که شامل انرژی و فناوری هستند. شناخت بخش‌هایی که برای رشد آماده هستند، می‌تواند تصمیمات سرمایه گذاری را هدایت کند. مهاجران، باید صنایعی را که با آنها آشنا هستند یا تجربه دارند، در نظر بگیرند و با شناخت و تحقیق سرمایه خود را بیشتر کنند.
پیامدهای مالیاتی برای افراد غیر مقیم
آگاهی با قوانین مالیاتی یکی از موارد مهمی است که هنگام سرمایه گذاری در یک کشور خارجی باید در نظر بگیرید. برای افراد غیر مقیمی که در بازار سهام کانادا سرمایه گذاری می‌کنند، آشنایی با چارچوب مالیاتی برای اطمینان از انطباق و بهینه سازی سود بسیار مهم است.
فرآیند مالیاتی برای افراد غیر مقیم
- تعیین وضعیت اقامت: آژانس درآمد کانادا (CRA) عواملی مانند روابط با کانادا، مدت اقامت و اقامت در کشورهای دیگر را در نظر می‌گیرد.
- آشنایی با ساختار مالیات تکلیفی: افراد غیر مقیم مشمول مالیات تکلیفی بر سود سهام شرکت‌های کانادایی هستند. نرخ استاندارد 25٪ است، اما اگر معاهده مالیاتی بین کانادا و کشور سرمایه گذار وجود داشته باشد، این نرخ کاهش پیدا می‌کند.
- مالیات بر عایدی سرمایه: عموماً افراد غیر مقیم مالیات بر عایدی سرمایه ناشی از فروش اوراق بهادار شرکت‌های کانادایی پرداخت نمی‌کنند. در این مورد استثناهایی وجود دارد، به ویژه زمانی که دارایی واقعی بخش قابل توجهی از ارزش شرکت را تشکیل می‌دهد.
- الزامات تشکیل پرونده: اگر درآمد اجاره دریافت می‌کنید، ممکن است مجبور شوید برای سرمایه گذاری در بورس کانادا اظهارنامه مالیات بر درآمد کانادا را تشکیل دهید.
آگاهی از پیامدهای مالیاتی بسیار مهم است و توصیه می‌شود در این مورد با یک متخصص مالیاتی مشورت کنید.
بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری در کانادا؛ سودآورترین فرصت‌های کانادا کدامند؟
راهبردهای خروج و بازگشت سرمایه
هر سرمایه‌گذاری، یک نقطه خروج برای کسب سود یا برای به حداقل رساندن زیان یا تخصیص مجدد منابع دارد. علاوه بر این، برای مهاجران، اغلب این سوال وجود دارد که چگونه سود حاصل از سرمایه را به کشور خود بازگردانند. راهبردهای خروج و بازگشت سرمایه به شرح زیر هستند:
- تنظیم معیارهای خروج: حتی قبل از سرمایه گذاری در بورس کانادا، مشخص کنید که نقطه خروج شما کجاست. این نقطه خروج می‌تواند می‌تواند درصد سود هدف، رویداد‌های بازار یا یک نیاز مالی شخصی باشد.
- آشنایی با قوانین بازگشت سرمایه به کشور: کشورهای مختلف مقررات مختلفی برای دریافت وجوه خارجی دارند. مطمئن شوید که هم با قوانین کانادا برای ارسال پول و هم با قوانین کشور خود برای دریافت وجوه آشنا هستید.
- انتخاب سرویس حواله مناسب: بانک‌ها می‌توانند نقل و انتقالات بین المللی را تسهیل کنند، اما پلتفرم‌های حواله آنلاین نیز این کار را انجام می‌دهند. در نظر گرفتن کارمزدها، نرخ ارز و زمان معامله بسیار مهم است.
- پیامدهای مالیاتی: به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری در بورس کانادا ممکن است منجر به سود یا زیان سرمایه شود که می‌تواند پیامدهای مالیاتی در کانادا داشته باشد. در صورت جابجایی وجوه در سطح بین المللی، ممکن است فرد در کشور خود نیز مشمول مالیات شود.
سخن پایانی
سرمایه گذاری در بازار سهام کانادا فرصت‌های زیادی را برای مهاجران فراهم می‌کند. برای سرمایه گذاری در بورس کانادا باید با تفاوت‌های حساب‌های کارگزاری، راه‌های متنوع سرمایه‌گذاری بر اساس بودجه، اخبار بازار و برنامه‌ریزی استراتژی‌های خروج و اکوسیستم مالی کانادا آشنا شوید. با اطلاعات درست و شناخت کافی از پویایی بازار، می‌توانید تصمیمات آگاهانه‌ای اتخاذ کرده و راه سرمایه گذاری خود را به درستی انتخاب کنید.
اگر قصد مهاجرت و سرمایه گذاری در بورس کانادا را دارید، ما در سازمان مهاجرتی اَدیت به شما کمک می‌کنیم به هدف خود برسید و در هر مرحله از این مسیر همراه شما خواهیم بود. ❤️
سوالات متداول
دو نوع اصلی از حساب‌های کارگزاری موجود در کانادا چیست؟
در کانادا، کارگزاران سنتی طیف وسیعی از خدمات از جمله مشاوره سرمایه‌گذاری و مدیریت سبد را ارائه می‌دهند و پلتفرم‌های معاملات آنلاین یا کارگزارانی وجود دارند که معمولاً هزینه کمتری ارائه می‌دهند.
سرمایه گذاری کوتاه مدت چه تفاوتی با سرمایه گذاری بلند مدت در بازار سهام کانادا دارد؟
سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت معمولاً از هفته‌ها تا چند ماه طول می‌کشد، در حالی که سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت سال‌ها یا حتی دهه‌ها ادامه دارند.
چه منابع معتبری برای به روز ماندن از اخبار بازار کانادا وجود دارد؟
منابع موثق شامل روزنامه‌های مالی مانند The Globe و Mail’s ‘Report on Business’، کانال‌های تلویزیونی و رادیویی مانند BNN Bloomberg، پلتفرم‌های آنلاین مانند TMX Money و گزارش‌های دولتی دوره‌ای از نهادهایی مانند بانک کانادا یا Statistics Canada هستند.
