سرمایه گذاری در کانادا با کمترین هزینه؛ آیا با 1000 دلار در کانادا میتوان سرمایه‌گذاری کرد؟

کانادا کشوری با مناظر وسیع و جامعه چندفرهنگی‌، فرصت‌های سرمایه‌گذاری زیادی در اختیار مهاجران قرار می‌دهد. این کشور راه‌های متعددی برای سرمایه گذاران ارائه می‌دهد و سرمایه گذاری در کانادا با کمترین هزینه یکی از مزایای سرمایه گذاری در کانادا است. ثبات بازار کانادا و محیط مناسب برای سرمایه گذاران، کانادا را به یک مقصد بسیار خود برای مهاجران تبدیل کرده است.

در این مقاله از اَدیت مگ قصد داریم قوانین سرمایه گذاری کانادا و اصول اولیه سرمایه گذاری با سرمایه کم را توضیح دهیم. پس با ما همراه باشید.

چشم انداز سرمایه گذاری در کانادا

ثبات اقتصادی کانادا با اقتصاد متنوعی که بخش‌هایی مانند منابع طبیعی، تولید، فناوری و خدمات را در بر می‌گیرد، بسیاری از سرمایه گذران را به خود جذب می‌کند. سیستم‌های بانکی و مالی قوی این کشور که اغلب به دلیل انعطاف پذیری آنها در طول رکود اقتصادی جهانی مورد تحسین قرار می‌گیرد، برای اکوسیستم سرمایه گذاری کشور بخش‌های بنیادی محسوب می‌شوند.

برای مهاجران و سرمایه گذاران خارجی، این ثبات به کاهش ریسک هنگام سرمایه گذاری منجر می‌شود. کانادا دارای بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) است که یکی از بزرگترین بورس‌های جهان از نظر ارزش بازار محسوب می‌شود. بورس اوراق بهادار تورنتو سهام فراوانی را در بخش‌های مختلف شامل معدن گرفته و فناوری، ارائه می‌کنند که طیف وسیعی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری را متناسب با ریسک‌پذیری‌های مختلف جذب خواهند کرد.

علاوه بر این، کانادا یک محیط نظارتی را ایجاد کرده است که حفاظت از سرمایه گذاران را در اولویت قرار می‌دهد. نهادهای نظارتی مانند سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه گذاری کانادا (IIROC) و مدیران اوراق بهادار کانادا (CSA) شفافیت، تجارت منصفانه و آموزش سرمایه گذاران را تضمین می‌کنند. این محیط شفاف و ساختاریافته به سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی اطمینان خاطر می‌دهد و آنها را نسبت به سرمایه‌گذاری در سرمایه‌گذاری‌های کانادایی مطمئن‌تر می‌کند.

اصول سرمایه گذاری با کمترین سرمایه در کانادا

سرمایه گذاری همیشه به مبالغ هنگفت نیاز ندارد. به‌ویژه در کانادا، راه‌های بی‌شماری برای کسانی وجود دارد که می‌خواهند کسب و کارهای کوچکی را شروع کنند و در عین حال سود قابل توجهی داشته باشند. یکی از اساسی‌ترین اصول سرمایه گذاری، قدرت بهره مرکب است. حتی با یک شروع متوسط، با توجه به زمان و تزریق سرمایه مداوم، سرمایه گذاری شما به لطف اثر ترکیبی، می‌تواند به مبلغ قابل توجهی تبدیل شود.

برای مثال، افراد می‌توانند در صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) سرمایه گذاری کنند، که اساساً شاخص‌ها را دنبال کرده اما مانند سهام معامله می‌کنند. ETF‌ها مزیت تنوع را حتی با سرمایه گذاری محدود ارائه می‌دهند و ریسک مربوط به قرار دادن همه سرمایه در یک سهام یا اوراق قرضه را کاهش می‌دهند. علاوه بر این، با بسیاری از ETF‌ها، برای شروع فقط باید یک با قیمت مقرون‌ به صرفه‌ای سهم بخرید.

بیشتر بخوانید: نحوه سرمایه گذاری در کانادا؛ اقامت کانادا با سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، به‌ویژه آنهایی که برای مبتدیان یا افراد با سرمایه محدود در نظر گرفته شده‌اند نیز می‌توانند گزینه مناسبی باشند. آنها پول چند سرمایه گذار را جمع آوری کرده و به آنها کمک می‌کنند در یک سبد متنوع سرمایه بگذارند و این سبد توسط افراد حرفه‌ای مدیریت می‌شود. این مکانیسم تضمین می‌کند که حتی با مشارکت متوسط، سرمایه‌گذاران با طیف متنوعی از دارایی‌ها را روبرو می‌شوند که امنیت و پتانسیل رشد را فراهم می‌کند.

در نهایت، مشارکت‌های منظم و ثابت، حتی اگر کوچک باشند، می‌توانند در طول زمان به رشد قابل توجهی منجر شوند، به‌ویژه وقتی با قدرت بهره مرکب ترکیب شوند. با طیف متنوعی از گزینه‌های سرمایه گذاری در کانادا، هر سرمایه‌گذار، صرف نظر از سرمایه اولیه خود، می‌تواند جای پایی در اکوسیستم مالی این کشور پیدا کند.

افتتاح حساب بانکی در کانادا

برای مهاجران و سرمایه گذاران خارجی که قصد دارند وارد صحنه سرمایه گذاری کانادا شوند، اولین و شاید مهم‌ترین گام، راه اندازی یک حساب بانکی کانادایی است. کانادا دارای یک سیستم بانکی قوی است که توسط پنج بانک اصلی مشخص می‌شود که شامل موارد زیر هستند:

• رویال بانک کانادا (RBC)
• بانک تورنتو-دومینیون (TD)
• بانک نوا اسکوشیا (اسکوشیا بانک)
• بانک مونترال (BMO)
• بانک امپراتوری کانادا (CIBC)

هر یک از این بانک‌ها دارای ویژگی‌های منحصر به فرد خود هستند که برای نیازهای مختلف طراحی شده است. برخی از امکانات و مزایای کلیدی این بانک‌ها به شرح زیر هستند:

سرمایه گذاری در حساب‌های پس انداز بدون مالیات (TFSA)

یکی از جذاب‌ترین وسایل مالی موجود برای کانادایی‌ها و مهاجران با شماره بیمه اجتماعی معتبر، حساب پس انداز بدون مالیات (TFSA) است. در این حساب همانطور که از نام آن پیداست، هر گونه درآمد، سود سهام یا سود سرمایه‌ای که در این حساب به دست می‌آید، حتی پس از برداشت کاملاً معاف از مالیات است.

TFSA که در سال 2009 معرفی شد، دارای محدودیت مشارکت سالانه است.  مزیت TFSA در تطبیق پذیری آن نهفته است. TFSA فقط یک حساب پس انداز نیست، بلکه یک ابزار سرمایه گذاری انعطاف پذیر است. در یک TFSA، می‌توان طیف وسیعی از سرمایه‌گذاری‌ها مانند سهام، ETF، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل، GIC و اوراق قرضه را در اختیار داشت.

با توجه به ماهیت معاف از مالیات آن، این حساب یک راه عالی برای رشد بلندمدت و دسترسی آسان به منابع مالی در صورت لزوم است. برای تازه واردان به کانادا، شناخت و استفاده از TFSA می‌تواند راه را برای کسب درآمد بدون مالیات هموار کند.

بیشتر بخوانید: مهاجرت به کانادا از طریق سرمایه گذاری در سال 2023 ⭐️بررسی روش‌ها، هزینه‌ها و شرایط

چگونه با تنها 1000 دلار در کانادا سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه‌گذاری با مبلغی به اندازه 1000 دلار ممکن است برای برخی عجیب به نظر برسد، اما با استراتژی‌های درست، می‌تواند سنگ بنای یک آینده مالی قوی باشد. نکته کلیدی در پیدا کردن گزینه‌های سرمایه گذاری متنوع و مقرون به صرفه نهفته است.

صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) یکی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری با مبلغی به اندازه 1000 دلار هستند. آنها تنوع سرمایه را با انعطاف پذیری معاملات سهام ترکیب می‌کنند. با ردیابی شاخص‌های گسترده بازار یا بخش‌های خاص، ETF به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا کمتر ریسک کنند. با 1000 دلار، یک سرمایه‌گذار می‌تواند ترکیبی از ETF‌ها را انتخاب کند که با ریسک‌پذیری او مطابقت داشته باشد که شامل شاخص‌های گسترده بازار مانند شاخص ترکیبی S&P/TSX و ETF‌های خاص یا موضوعی هستند.

خرید مستقیم سهام می‌تواند یک گزینه برای سرمایه‌گذاری با مبلغی به اندازه 1000 دلار باشد. سرمایه گذاران می‌توانند سهام شرکت‌های با ثبات را بخرند و سود کسب کنند. به این ترتیب، آنها نه تنها فرصتی برای بهره مندی از افزایش ارزش سهام دارند، بلکه از سود سهام نیز سود می‌برند.

در نهایت، سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های آنلاین که امکان خرید سهام کسری را فراهم می‌کنند، می‌تواند یک گزینه ایده‌آل محسوب شود. این گزینه به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد تا کسری از سهام یک شرکت را خریداری کنند و سود به دست آورند.

به این ترتیب، فرایند سرمایه گذاری با ۱۰۰۰ دلار به شرح زیر است:

1. تعیین اهداف سرمایه گذاری
2. تحقیق و انتخاب سهام
3. تخصیص بودجه بر اساس تحقیقات و تحمل ریسک.
4. نظارت سهام به صورت دوره‌ای.

استراتژی‌های سرمایه گذاری 5000 دلاری در کانادا

با مبلغ کمی بالاتر از ۱۰۰۰ دلار مانند 5000 دلار، فرصت‌های سرمایه گذاری بیشتری خواهید داشت. با چنین سرمایه‌ای، تمرکز می‌تواند از فقط افزایش سرمایه به تولید درآمد و حفظ سرمایه تغییر کند.

برای داشتن یک سبد سرمایه گذاری متوازن، یک رویکرد سه جانبه را در نظر بگیرید:

1. سرمایه گذاری سهام: بخشی از سرمایه خود را به سهام یا ETFهای سهام اختصاص دهید. ترکیبی از سهام در حال رشد و پرداخت کنندگان سود سهام می‌تواند تعادلی بین افزایش ارزش و درآمد ایجاد کند.
2. درآمد ثابت: اوراق قرضه یا ETF اوراق قرضه می‌توانند درآمد خوب و همیشگی برای شما به همراه داشته باشند و در طول نوسانات بازار به عنوان یک بافر عمل کنند.
3. سرمایه گذاری‌های جایگزینی: REIT‌ها را برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یا حتی مشاوران روبو برای یک سبد متنوع در نظر بگیرید.

فرآیند سرمایه گذاری 5000 دلاری:

1. تعریف استراتژی بر اساس افزایش سرمایه و درآمد یا هر دو.
2. تخصیص دارایی‌ها: نسبت درآمد ثابت سهام به جایگزین را تعیین کنید.
3. سرمایه گذاری: از طریق حساب‌های کارگزاری یا مستقیم.
4. مرور دوره‌ای: بر اساس عملکرد و شرایط بازار.

صندوق‌های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT)

REIT مسیری است که امکان سرمایه گذاری در بازار پرسود املاک و مستغلات را فراهم می‌کند اما نیازی به تخصیص سرمایه به صورت مستقیم برای مالکیت ملک نخواهید داشت. اساسا، REIT املاک و مستغلات به شما در طیف وسیعی از بخش‌ها شامل آپارتمان‌ها و دفاتر تا مراکز خرید و هتل‌ها، امکان درآمدزایی می‌دهد.

هنگامی که در یک REIT سرمایه گذاری می‌کنید، در حال خرید سهمی از مجموعه دارایی‌های املاک و مستغلات هستید. آنها اکثر درآمد خود را به عنوان سود سهام بین سهامداران تقسیم می‌کنند و باعث ایجاد جریان درآمدی ثابتی می‌شوند. آنها همچنین باعث افزایش سرمایه در صورت افزایش ارزش دارایی می‌شوند.

به عنوان مثال، RioCan REIT، یکی از بزرگترین REIT ‌های املاک و مستغلات کانادا است. اگر یک دهه پیش 10000 دلار در RioCan سرمایه گذاری کرده بودید، نه تنها پرداخت منظم سود سهام برای شما انجام می‌شد، بلکه می‌توانست ارزش سرمایه گذاری شما را نیز افزایش و بازدهی مرکب را ارائه دهد.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در کانادا برای اقامت؛ معرفی بهترین و سریع‌ترین روش‌ها

سخن پایانی

سرمایه گذاری در کانادا، همراه با یک محیط اقتصادی باثبات، فرصت‌های فراوانی را ارائه می‌دهد، حتی برای کسانی که سرمایه اولیه محدودی دارند. برای سرمایه گذاری در این کشور هم در سهام سنتی، املاک و مستغلات، یا دنیای ارزهای دیجیتال، کلید در تصمیم گیری آگاهانه، نظارت منظم و آگاهی از میزان تحمل ریسک است.

محیط سرمایه‌گذاری کانادا، هم سرمایه‌گذاران باتجربه و هم تازه‌کار را با فرصت‌هایی، حتی با سرمایه‌ی اندک، مواجه می‌کند. زیرساخت‌های مالی قوی کانادا، همراه با محیط نظارتی آن، امکان تنوع و رشد را فراهم می‌کند. برای سرمایه گذاری در کانادا با کمترین هزینه مانند سرمایه گذاری‌های بزرگ، در حالی که پتانسیل بازدهی بسیار بالا است، سرمایه گذاران باید مطلع بمانند، میزان ریسک‌ را به طور عاقلانه ارزیابی کرده و انتخاب‌ها را با اهداف مالی خود هماهنگ کنند.

اگر قصد مهاجرت به کانادا و سرمایه گذاری در این کشور را دارید، ما در سازمان مهاجرتی اَدیت به شما کمک می‌کنیم به هدف خود برسید و در هر مرحله از این مسیر همراه شما خواهیم بود. ❤️

منبع: + + +

سوالات متداول