کانادا کشوری با اقتصاد باثبات، سیستم مالی قوی و منابع طبیعی فراوان بوده و باعث جذب سرمایه گذاران در سراسر جهان شده است. بازار سهام کانادا، ترکیبی منحصر به فرد از فرصت‌های سرمایه‌گذاری را ارائه می‌کند که شامل استارت‌آپ‌های فناوری نیز هستند. برای هر سرمایه گذاری، آشنایی با نحوه سرمایه گذاری در بورس کانادا اهمیت زیادی دارد.
در این مقاله از اَدیت مگ قصد داریم قوانین و فرصت‌های سرمایه‌گذاری در کانادا را بررسی کرده و در مورد شرایط سرمایه گذاری در بورس کانادا صحبت کنیم. پس با ما همراه باشید.
معرفی بازار سهام کانادا
بازار سهام کانادا که تحت سلطه بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) است، از نظر ارزش بازار در بین 10 بورس بزرگ جهان قرار دارد. TSX که در سال 1861 تأسیس شد، یک بازار مالی اصلی در امور مالی جهانی است و به عنوان یک مرکز محوری برای بخش‌هایی مانند معدن، نفت و گاز و اخیراً فناوری عمل می‌کند. در واقع، این بازار بیش از هر بورس اوراق بهادار دیگری در سطح جهان به دلیل شرکت‌های معدنی و انرژی شهرت دارد.
به غیر از TSX، کانادا همچنین TSX Venture Exchange (TSX-V) را دارد که برای کسب و کارهای کوچکتر و استارت آپ‌ها طراحی شده است. این بازار مالی نیز طیف متنوعی از فرصت‌ها را برای سرمایه‌گذاران علاقه‌مند به شرکت‌های مستقر و استارت‌آپ‌ها ارائه می‌کند.
چارچوب نظارتی حاکم بر این بازارهای مالی کاملاً قوی است. مدیران اوراق بهادار کانادا (CSA) نقشی اساسی در تضمین شفافیت و انصاف در بازار ایفا می‌کند. این سازمان، متشکل از ناظران اوراق بهادار استانی و منطقه‌ای، بر ساده سازی فرآیندهای بازار سرمایه و محافظت از سرمایه گذاران در برابر فعالیت‌های تقلبی تمرکز می‌کند. قوانین سختگیرانه و نظارت مستمر آنها به بازار کانادا شهرت و اعتبار بخشیده است، که پیشنهادی جذاب برای سرمایه گذاران، به ویژه سرمایه گذاران تازه وارد در کشور محسوب می‌شود.
آیا مهاجران می‌توانند در بازار بورس کانادا سرمایه گذاری کنند؟
یکی از سوالاتی که بسیاری از مهاجران با آن مواجه هستند شرایط آنها برای سرمایه گذاری در بازار سهام کانادا بوده و پاسخ این است که بله، مهاجران می‌توانند در بازار کانادا سرمایه گذاری کنند.
برای افراد مقیم و شهروندان، فرآیند سرمایه گذاری نسبتاً ساده است. آنها می‌توانند آزادانه حساب‌های کارگزاری باز کرده، در اوراق بهادار مختلف سرمایه گذاری کنند و از حقوقی مشابه با هر سرمایه گذار متولد کانادا برخوردار شوند. هیچ سقفی برای مبالغ سرمایه گذاری وجود ندارد و آنها می‌توانند در هر عرصه عمومی یا معامله‌ای که در دسترس عموم است؛ شرکت کنند.
از سوی دیگر، افراد غیر مقیم با چشم انداز متفاوتی روبرو هستند. در حالی که آنها هنوز می‌توانند در بازار سهام سرمایه گذاری کنند، ممکن است پیامدهای مالیاتی وجود داشته باشد. آنها باید یک حساب کارگزاری غیر مقیم باز کنند که بسیاری از موسسات مالی کانادایی آن را ارائه می‌دهند. علاوه بر این، افراد غیر مقیم ممکن است مشمول کسر مالیات بر روی انواع خاصی از درآمد حاصل از سرمایه گذاری خود شوند. به عنوان مثال، سود سهام شرکت‌های کانادایی مشمول مالیات تکلیفی می‌شوند.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در بورس کانادا چگونه ممکن است؟
شناخت این تفاوت‌ها بسیار مهم است. برای استفاده حداکثری از سرمایه گذاری، آگاهی از هرگونه معاهده مالیاتی بین کانادا و کشور خود نیز اهمیت زیادی دارد. چنین معاهداتی ممکن است موجب کاهش نرخ‌های مالیات تکلیفی شود.
به طور خلاصه، در حالی که درهای بازار سهام کانادا به روی مهاجران باز است، آگاهی از قوانین و نکات سرمایه گذاری بر اساس وضعیت سکونت فرد می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر سفر سرمایه گذاری داشته باشد.
حساب‌های سرمایه گذاری در کانادا
برای هر کسی که قصد سرمایه گذاری در بازار سهام کانادا را دارد، افتتاح حساب سرمایه گذاری یک گام اساسی است. برای حساب سرمایه گذاری دریافت یک شماره بیمه اجتماعی (SIN) ضروری است. این شماره 9 رقمی منحصر به فرد برای هر تراکنش مالی از جمله افتتاح حساب بانکی یا کارگزاری مورد نیاز خواهد بود.
سرمایه گذاران پس از دریافت شماره بیمه اجتماعی می‌توانند برای انتخاب نوع مناسب حساب کارگزاری اقدام کنند. سه نوع حساب کارگزاری وجود دارد که به شرح زیر هستند:
| نوع حساب | مناسب برای | ویژگی‌های کلیدی |
| حساب نقدی | کسانی که قصد خرید و فروش مستقیم اوراق بهادار را دارند. | وجوه پس انداز شده؛ امکان استقراض برای خرید اوراق بهادار وجود ندارد. |
| حساب مارجین | سرمایه گذاران پیشرفته با اهرم سرمایه گذاری خود. | امکان قرض گرفتن پول برای خرید اوراق بهادار وجود دارد. افزایش ریسک و پاداش |
| حساب‌های ثبت شده (به عنوان مثال، RRSP، TFSA) | سرمایه گذارانی که به دنبال مزایای مالیاتی هستند | ارائه مزایای مالیاتی؛ دارای محدودیت مشارکت و قوانین خاص برداشت هستند |
مفاهیم بنیادی سرمایه گذاری در کانادا
قبل از سرمایه گذاری در بازار سهام کانادا، آشنایی با برخی مفاهیم بنیادی سرمایه گذاری ضروری است. این مفاهیم زیربنای کل چارچوب سرمایه گذاری هستند و می‌توانند تصمیمات، استراتژی‌ها و مدیریت ریسک را هدایت کنند. برخی از مفاهیم بنیادی سرمایه گذاری در کانادا به شرح زیر هستند:
- سهام: نمایندگی مالکیت در یک شرکت. وقتی سهامی را خریداری می‌کنید، در حال خرید یک قطعه از آن شرکت هستید و در بیشتر موارد، حق رای دارید. سهام معمولاً به امید افزایش قیمت و سود سهام خریداری می‌شود.
- اوراق قرضه: أوراق قرضه در اصل وام‌هایی هستند که به شرکت‌ها یا دولت داده می‌شود. در مقابل، آنها قول می‌دهند که به صورت دوره‌ای سود پرداخت کنند و در تاریخ سررسید اصل مبلغ را برگردانند. اوراق قرضه عموماً با ریسک کمتری نسبت به سهام در نظر گرفته می‌شوند.
- ETFها (صندوق‌های قابل معامله در بورس): مجموعه‌ای از اوراق بهادار (مانند سهام یا اوراق قرضه) که یک شاخص اساسی را ردیابی می‌کند. ETFها در بورس اوراق بهادار معامله می‌شوند، مانند سهام فردی، و راهی برای تنوع بخشیدن به آنها ارائه می‌دهند.
- صندوق سرمایه گذاری مشترک: پول بسیاری از سرمایه گذاران را برای خرید یک سبد متنوع از سهام، اوراق قرضه یا سایر اوراق بهادار یکجا جمع می‌کنند.
نحوه سرمایه گذاری با بودجه کم: شروع سرمایه گذاری با 1000 دلار در کانادا
این تصور که سرمایه قابل توجهی برای شروع سرمایه گذاری مورد نیاز است تصور درستی نیست. در عصر دیجیتال امروزی، حتی با 1000 دلار، می‌توان سرمایه گذاری را در کانادا آغاز کرد.
پلتفرم‌هایی مانند Wealthsimple یا Questrade گزینه‌های سرمایه‌گذاری با مبلغ کم را ارائه می‌کنند که برای سرمایه‌های کم طراحی شده است. این پلتفرم‌ها می‌توانند به طور خودکار یک سبد متنوع بر اساس میزان تحمل ریسک شما ایجاد کنند.
نکته دیگر برای کسانی که با مبلغ اندک شروع می‌کنند این است که برنامه‌های سرمایه گذاری مجدد سود سهام (DRIP) را در نظر بگیرند. بسیاری از شرکت‌های کانادایی DRIP را ارائه می‌دهند که به سرمایه گذاران اجازه سرمایه گذاری سود سهام را بدون هیچ کارمزدی خواهد داد.
در نهایت، اگرچه ممکن است 1000 دلار زیاد به نظر نرسد، باید قدرت سرمایه گذاری مداوم را در نظر بگیرید. حتی سرمایه گذاری‌های کوچک، که به طور منظم انجام می‌شود، به لطف جادوی بهره مرکب، می‌تواند در طول زمان منجر به رشد قابل توجهی شود.
بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری در کانادا؛ سودآورترین فرصت‌های کانادا کدامند؟
بهترین راه برای سرمایه گذاری در سهام در کانادا
هر سرمایه گذار، چه مبتدی و چه با تجربه، باید استراتژی روشنی داشته باشد. در کانادا، چندین استراتژی سرمایه گذاری وجود دارد که باید در نظر گرفته شود:
- سرمایه گذاری فعال شامل خرید و فروش مکرر سهام بر اساس تحقیقات بازار، پیش‌بینی‌ها و تحلیل‌ها است. هدف از این نوع سرمایه گذاری پیشی گرفتن از میانگین بازار است. این نوع سرمایه گذاری در حالی که پتانسیل بازدهی بالاتری را ارائه می‌دهد، با افزایش ریسک و اغلب کارمزدهای بالاتر نیز همراه است.
- سرمایه گذاری غیرفعال هدف از این نوع سرمایه گذاری، تقلید از یک شاخص بازار است. به جای تلاش برای شکست دادن بازار، هدف این است که عملکرد آن را تکرار کنید. این نوع سرمایه گذاری معمولاً از طریق صندوق‌های شاخص یا ETF به دست می‌آید. سرمایه گذاری غیر فعال تراکنش‌های کمتر و کارمزدهای کمتر دارد و اغلب در بلندمدت برای بسیاری از سرمایه گذاران، با سود بیشتری همراه است.
سرمایه گذاری در کانادا برای مبتدیان: نکات و ترفندها
قدم گذاشتن در دنیای وسیع سرمایه‌گذاری، به‌ویژه برای تازه واردان، می‌تواند دشوار به نظر برسد. برخی از نکات و ترفندهای سرمایه گذاری در کانادا برای مبتدیان به شرح زیر هستند:
- آموزش ببینید: کتاب‌هایی که در زمینه سرمایه گذاری نوشته شده‌اند را بخوانید، در وبینارها شرکت کرده یا در دوره‌های آنلاین ثبت نام کنید.
- اهداف سرمایه گذاری خود را تعیین کنید: آیا برای بازنشستگی، خرید خانه یا ایجاد یک صندوق اضطراری سرمایه گذاری می‌کنید؟
- تحمل ریسک خود را ارزیابی کنید: تمایل و توانایی خود را برای تحمل ضررها بشناسید.
- کارگزاری مناسب را انتخاب کنید: هزینه‌ها، نظرات کاربران و ابزارهای موجود را مقایسه کنید.
- سبد سرمایه گذاری خود را متنوع انتخاب کنید: همه سرمایه خود را یکجا سرمایه گذاری نکنید.
- از سرمایه‌گذاری‌های کوچک شروع کنید: با سرمایه‌ای که می‌توانید از دست دهید شروع کنید و به تدریج سرمایه گذاری خود را افزایش دهید.
- به روز باشید: اخبار بازار را دنبال کنید، اما از تصمیم گیری‌های ماگهانی بر اساس تحرکات بازار کوتاه مدت خودداری کنید.
- پورتفولیوی خود را به طور مداوم بررسی کنید: به صورت دوره‌ای پورتفولیوی خود را ارزیابی کرده و بر اساس عملکرد و تغییر اهداف آن را تنظیم کنید.
- از یک مشاوره حرفه‌ای کمک بگیرید: در صورت تردید در هر مرحله با یک مشاور مالی مشورت کنید.
پیامدهای مالیاتی برای سرمایه گذاران مهاجر
سیستم مالیاتی کانادا یک سیستم جامع است و برای به حداکثر رساندن سود خود باید با آن آشنا باشید:
- وضعیت اقامت و مالیات: در کانادا، تعهدات مالیاتی شما به وضعیت اقامت‌تان بستگی دارد. افراد مقیم از درآمد خود در خارج از کشور مالیات پرداخت می‌کنند، در حالی که افراد غیر مقیم فقط برای درآمد کانادایی خود باید مالیات بپردازند.
- مالیات تکلیفی: افراد غیر مقیم ممکن است بر روی انواع خاصی از درآمد سرمایه گذاری کانادایی، مانند سود سهام، با مالیات تکلیفی مواجه شوند. این نرخ به طور کلی 25٪ است، اما در صورت وجود معاهده مالیاتی بین کانادا و کشور سرمایه گذار ممکن است کاهش یابد.
- حساب‌های حفاظت شده مالیاتی: کانادا حساب‌های دارای مزیت مالیاتی خاصی مانند TFSA (حساب پس انداز بدون مالیات) و RRSP (طرح پس انداز بازنشستگی) ارائه می‌دهد. در حالی که این موارد می‌تواند مزایای مالیاتی قابل توجهی را برای ساکنان ارائه دهد، افراد غیر مقیم باید محتاط باشند. به عنوان مثال، در حالی که TFSA ممکن است به دلیل رشد معاف از مالیات آن جذاب به نظر برسد، افراد غیر مقیم ماهانه 1٪ مالیات بر سهم خود دریافت می‌کنند.
- سود و زیان سرمایه: در کانادا 50 درصد سود سرمایه مشمول مالیات است. اگر یک سرمایه گذاری را با قیمتی بالاتر از خرید آن بفروشید، سود حاصل از سرمایه خواهید داشت. برعکس، فروش با ضرر منجر به ضرر سرمایه می‌شود که می‌تواند سود حاصل از سرمایه را کاهش دهد.
- گزارش مالیاتی: اطمینان حاصل کنید که همه درآمدهای سرمایه گذاری و معاملات به طور دقیق در فرم‌های مالیاتی مناسب گزارش شده است. کانادا از برگه T5 برای گزارش درآمد سرمایه گذاری و T5008 برای گزارش معاملات اوراق بهادار استفاده می‌کند.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در کانادا برای اقامت؛ معرفی بهترین و سریع‌ترین روش‌ها
سخن پایانی
سرمایه گذاری در بازار سهام کانادا فرصت‌های زیادی را هم برای بومیان و هم برای مهاجران فراهم می‌کند. این بازار با تنوعی که دارد و بخش‌هایی مانند انرژی، معدن، و خدمات مالی پایه‌ای قوی را برای سرمایه گذاری فراهم می‌کنند. آشنایی با نحوه سرمایه گذاری در بورس کانادا شامل انتخاب کارگزاری مناسب و درک پیامدهای مالیات و مزایای آن، می‌توان سرمایه گذاری موفقی را در این کشور آغاز کرد.
اگر قصد مهاجرت به کانادا و سرمایه گذاری در این کشور را دارید، ما در سازمان مهاجرتی اَدیت به شما کمک می‌کنیم به هدف خود برسید و در هر مرحله از این مسیر همراه شما خواهیم بود. ❤️
سوالات متداول
سه صنعت کلیدی در بازار سهام کانادا کدامند؟
سه صنعت کلیدی انرژی، معدن و خدمات مالی هستند.
چگونه شخصی می‌تواند بدون خرید مستقیم ملک در کانادا در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کند؟
با سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) که در بورس‌ها معامله می‌شوند، می‌توان در املاک و مستغلات بدون مالکیت مستقیم ملک سرمایه گذاری کرد.
تفاوت بین استراتژی‌های سرمایه گذاری فعال و غیرفعال در بازار سهام کانادا چیست؟
سرمایه‌گذاری فعال شامل خرید و فروش مکرر بر اساس پیش‌بینی‌ها و تحقیقات بازار با هدف عملکرد بهتر از بازار است، در حالی که هدف سرمایه‌گذاری غیرفعال تقلید از شاخص بازار، اغلب از طریق صندوق‌های شاخص یا ETFها، با هدف تکرار عملکرد بازار خواهد بود.
